パーソナルファイナンスの目的とは

パーソナルファイナンス申告書は、年末調整の手続き上、重要で、それには控除証明書の添付が必要です。
契約者や受取人、保険期間などの内容を正確にパーソナルファイナンス申告書に記載しなければなりません。
それらを総称して、パーソナルファイナンス申告書と呼んでいるのであって、個別の申請書はありません。
社会保険、生命保険、地震保険、それぞれについて、パーソナルファイナンス申告書を提出することで、控除を受けることができます。
パーソナルファイナンス申告書を提出した結果、税率がかかる所得を低くすることができるというわけです。
しかし、実際には、パーソナルファイナンス申告書と言っても、書式が単独であるわけではなく、申告書兼配偶者特別控除申告書の左側2/3が記載箇所です。
国民年金、健康保険などをきちんと支払っていて、生命保険に加入していれば、パーソナルファイナンス申告書を提出することで優遇されます。パーソナルファイナンス申告書というのは、年に一回だけ必要なものなので、どうしても忘れがちになりますが、とても大切なものです。
証明書は、大切に保管しておき、勤務先にパーソナルファイナンス申告書と一緒に提出するというのが一般的です。
生命保険料、地震保険料、小規模企業共済掛金などでのパーソナルファイナンスの際は、申告書に控除証明書に記載されている内容を記載することです。
そこが生命保険と地震保険の記載箇所であり、パーソナルファイナンス申告書の右下1/4くらいが社会保険料控除、小規模企業共済掛金控除の記載箇所です。
パーソナルファイナンス申告書で注意が必要なのは社会保険料で、給料から差し引かれた社会保険料以外に別にある場合は、申告書の下部の欄に記載する必要があります。