つまり、保険の見直しを実行するには、長期的な計画性を持ちながら、トータル家計管理を目指さなければなりません。
そして、保険の見直しは家計のお金のバランスを考慮しながら、社会保障や税などの社会政策の動きも見据えていきます。
しかし、資産が上手く積み上がっていない人は、保険の見直しで、キャッシュフローを見直さなければなりません。
お金の管理をしていくのが、保険の見直しですが、そこで一番目につくのが、家計のことです。
そして、それを目標としながら
お金の管理をしていくのが、保険の見直しなのです。
具体的には、保険の見直しは、家計の収入と支出、そして、資産と債務をしっかり考察していきます。
家計簿は、あくまで日々の家計に要する金額をチェックするのが目的ですが、保険の見直しは、目的は、
お金そのものではありません。
つまり、保険の見直しは、お金そのものではなく、自分の人生のあり方を指向しているのです。
そう考えると、保険の見直しは、日々の家計の記録の打ち込みではなく、目標に応じた資産の積み上げが課題になります。
保険の見直しでは、バランスシートが非常に大事になってくるので、小さな家計の金額をつける家計簿とはわけが違います。
資産が計画的に積み上がっている人は、もちろん、保険の見直しで特に資産をチェックする必要はありません。
また、資産を目標別に管理できるので、保険の見直しには、マネールックは不可欠と言ってもいいでしょう。
そこで、保険の見直しでは、マネールックが登場するわけで、これは、資産状況がワンクリックで把握できるので、とても便利です。
これに対して、保険の見直しの場合は、生涯の観点から必要な費用を考察していきます。
家計簿は、保険の見直しと密接に関係していますが、実際には、家計簿とは少し違います。