人それぞれの夢を実現してくのが、保険の見直しの役割で、そのためには、目的をはっきりさせる必要があるのです。
そして、家を買いたい、起業したい、教育にお金をかけたいなどの夢を実現するため、保険の見直しは、ライフプランをしつかりと考えていきます。
将来 一軒家が欲しい、家族をもっと幸せにしたい、など、保険の見直しでは、目標を明確にしていきます。
直訳すると保険の見直しは、個人金融になるので、それだけでは、本来持つ考え方と云うものは、意図することはできません。
そして、それを保険の見直しで実行して達成するには、どうすればいいかを考えなければならないので、財務面での考え方も配慮されます。
保険の見直しの考え方は、非常に重要で、知識よりもまず、大事なポイントになります。
ただ、保険の見直しの考え方というの、1つの部品であって、すべてではないことを認識する必要があります。
保険の見直しでは、プランナーのアイデンティティーをプランすることに意義があります。
逆言すれば、リスクとうまく付き合うには、保険の見直しの考え方というのは、非常に重要になってくるわけです。
つまり、保険の見直しでは、お金が何のために必要なのかを考え、その目的を明確にしていきます。
資産運用はリスクが避けられませんが、保険の見直しは、ライフプランに基づいた考え方をしているので、リスクとバランスを保つことができます。
保険の見直しは、簡単に言うと、
お金の管理をすることになりますが、その考え方は、長期的視野に置かれています。保険の見直しという考え方は、今、少しずつ浸透しつつありますが、その意味を本当に知る人は少ないかもしれません。
現時点での入出金の管理を見るというものではなく、保険の見直しでは、人生全体から
お金の管理を考察していきます。