個人型401kの活用や、ゼロクーポン債への投資など、インデックス投資の運用では、節税も強く意識しているのが、日記からよくわかります。
さらに、インデックス
投資の国内債券クラスにおいては、長期の生債券への
投資を予定していました。
インデックス投資の彼の日記を見ると、短期や中期での投機的な売買には、まったく興味がないと書かれています。インデックス投資は、最近注目されている投資手法で、日記がネットでよく登場しています。
つまり、日記では、インデックス投資の運用結果については、かなり気楽に考えているようですね。
日記を書く意味は、インデックス投資の)積み立て投資の記録と、日記を通しての投資に関する自分の考えを整理することにあると言えます。
そして、インデックス投資の海外債券クラスにおいては、米ドルとユーロのMMFを積み立てることで、長期ゼロクーポン債へのリレー投資を行っています。
目標のアセットアロケーションは、インデックス投資では、国内株式14%、海外株式56%、国内債券5%、海外債券10%、REIT2%、純金積立3%としました。
また、株式クラスはインデックス投資の積み立てからETFへとリレー投資しています。
彼は、インデックス投資でこの比率をできる限り維持することを最優先にして、毎月ごとに投資戦略を決定していったのです。
彼は、図書館で借りた書籍やネットでインデックス投資の資産運用について学んだのです。
インデックス投資の日記では、
投資のリターンは自分ではコントロールできないと言う風に割り切っていることが見てとれます。
そして、インデックス投資の長期運用の結果、お金が増えていればラッキーといった楽観的な感じが受け取れます。
彼はインデックス投資に日記を書いていく中で、自分の考えが整理されていき、投資方針や
投資ポリシーが明確になっていったと述べています。
日記では、彼がインデックス投資で、淡々とファンドの買い付けを行っている様子が伺えます。