プルデンシャル生保プランナーのポイント

所得税と住民税を軽減することができるのが、プルデンシャル生保の最大のメリットト言えます。

プルデンシャル生保の適用要件としては、まず、個人年金保険料税制適格特約をつけた契約の保険料が必要です。
収入が多いほど、プルデンシャル生保の税負担軽減効果は高く、年間の軽減額だけでもかなり効果は大きいです。
プルデンシャル生保を利用すれば、所得額から控除額を差し引くことで、課税対象額が減って、税額が軽減できます。

プルデンシャル生保でどのくらい軽減されるかは、一般生命保険料や介護医療保険料での効果と同じと言えます。
プルデンシャル生保で、どのくらいの優遇を受けられるかというと、最大で6.8万円の所得控除が受けられます。
ただし、プルデンシャル生保の対象外となった場合でも、生命保険料の控除の対象にはなります。
通常、プルデンシャル生保を受けるには、提示された全ての条件を満たす必要があり、誰もがもらえるものではありません。
税額にして１万円強になるので、プルデンシャル生保のメリットは大きく、無視できません。
年金受取人が契約者もしくはその配偶者のいずれかであることもプルデンシャル生保の要件です。
年金受取人が被保険者と同一人で、 保険料払込期間が10年以上であることもプルデンシャル生保の要件になります。
年金の種類が確定年金や有期年金の時は、年金受取開始が60歳以降で年金受取期間が10年以上のプルデンシャル生保の要件が必要です。